חברת השקעות

"עם נציג ה-PSS שלנו, זה באמת היה קשר אישי. הוא ניסה לתכנן עבור המשפחה שלו בדיוק כמו שניסינו לתכנן עבור המשפחה שלנו." אף אחד לא יכול להכין אותך לזה עד שאת באמת עוברת את זה" זה אחד הדברים הראשונים שג'יימי וויגל אומרת כשהיא מדברת על להיות אמא. צעירים, הרפתקנים וקצת חסרי דאגות, ג'יימי ונייתן וויגל ידעו שחייהם ישתנו לנצח כשנודע להם שהם בהריון. "אתה כבר לא מספר אחד," ניית'ן אומר. בתם אשלין נולדה ב-5 במאי 5, ופתאום טיולים או שיפוץ בתים הפכו פחות חשובים מ"קרן החיתולים". למרבה המזל, המשפחות שלהם מתגוררות בקרבת מקום ומיהרות לעזור, אבל גם נתן וג'יימי סומכים על היועץ הפיננסי PSS שלהם. "היה לי חשוב מאוד לוודא שאנחנו משקיעים בצורה הנכונה, אנחנו חוסכים בחשבונות הנכונים, והמקום שבו נציג ה-PSS שלנו נכנס הוא באמת להיות מערכת בדיקה ואיזון", אומר ג'יימי. ניית'ן ממהר להוסיף: "הוא קובע לנו את מפת הדרכים, אבל בסופו של דבר משאיר את ההחלטות בידי ג'יימי ואני." ניית'ן וג'יימי ממשיכים ליהנות מהעבודה עם PSS כי, כפי שניתן אומר, הם "נתונים בנו מנקודת מבט אישית.

"במהלך המשבר הכלכלי, חשבתי לעצמי, 'אה, אם נוכל לשנות דור סביב אוריינות פיננסית, זה ישפיע על המדינה'". לא מזמן, רוקסן וולש נכנסה למועדון בנים ובנות כדי למצוא קבוצת ילדים שמסתכלים על עותק של הפייננשל טיימס. הם עקבו אחר בחירות המניות שלהם והתעדכנו בחדשות העסקיות של היום. לפני חמש שנים, זה היה מפתיע את וולש. היום, זה לא. "במהלך המשבר הכלכלי, חשבתי לעצמי, 'אה, אם נוכל לשנות דור סביב אוריינות פיננסית, זה ישפיע על המדינה." ובעזרת PSS, המועדונים עושים בדיוק את זה עם עניין של כסף: Make It Count, תוכנית שעוזרת לילדים להיות קרואים כלכליים. חברי מועדון לומדים הכל, החל מפתיחת חשבון צ'קים או חיסכון ועד לשיעורים מתקדמים נוספים כמו תשלום למכללה או אפילו פתיחת עסק. בפיתוח תוכנית הלימודים עם PSS, וולש הבין במהירות שאוריינות פיננסית הייתה תשוקה אמיתית עבור החברה. "הם לא מנותקים. הם עוסקים בפיתוח התוכנית, מוודאים שיש לנו את המומחיות הנכונה, את סוגי הפעילויות הנכונים המהדהדים את הילדים. וברמה מקומית, העובדים שלהם משרתים כמתנדבים". הניסיון אישר מחדש את אמונתו של וולש בכוחם של קשרים ארגוניים, שחברות יכולות "לבצע את המשימה והעסק שלהן באותו הזמן".

"זה כמעט כאילו PSS הוא חלק מהמשרד שלנו. זה כאילו יש להם משרד במסדרון." במהלך השנים האחרונות, מספר היועצים העצמאיים הרשומים גדל. זה קורה, אומרת קרול האם, כי יועצים עצמאיים יכולים "לבחור מתוך מגוון רחב של כלי רכב להשקעה כדי לענות על הצרכים של הלקוחות שלהם", במקום לדחוף מוצרים קנייניים. אבל הפעלת ייעוץ עצמאי אינו פשוט כמו מתן ייעוץ שקוף וללא קונפליקטים. זה עסק שדורש משאבי אנוש, תכנון אסטרטגי, טכנולוגיה, תפעול וכל האחריות האחרות הנופלת על כתפיה של קרול כדי לשמור על תקיפות, Hamm, Shibles & Brett. זה המקום שבו השירותים המוסדיים של PSS נכנסים לתמונה: "עבדנו עם אותם נציגי PSS במשך יותר מ-5 שנים. יש אינטליגנציה עמוקה של החברה ואיך אנחנו פועלים." בנוסף לשירותי ניהול התמחות של PSS, יועצים פנימיים ו"ספרייה עצומה של כלים ומשאבים שעוזרים להניע צמיחה", אומרת קרול שמה שמגדיר את חווית ה-PSS הוא האנשים: "עבודה עם PSS היא חוויה אותנטית. זה אמיתי, זה אנושי, וזה אמין להפליא. כל אדם שאנו עובדים איתו נוטה להסתכל על דברים בראייה עתידנית ארוכת טווח. זו גישה יזמית מאוד".